Меню
Главная - Защита прав потребителей - Капитал инвест в воронеже форум как вернуть деньги

Капитал инвест в воронеже форум как вернуть деньги

Капитал инвест в воронеже форум как вернуть деньги

Обманутые воронежские вкладчики КПК «Капитал Инвест» смогут заявить требования до 6 мая


17.04.2019 11:40 416 Воронежцы, лишившиеся вкладов в кредитно-потребительском кооперативе (КПК) «Капитал Инвест», смогут заявить требования до 6 мая 2020 года, сообщила пресс-служба Банка России во вторник, 16 апреля. Эксперты разъяснили, как вернуть деньги. Арбитражный суд Липецкой области ввел процедуры наблюдения за КПК «Капитал Инвест» 6 апреля.

Согласно закону, чтобы принять участие в деле о банкротстве нужно заявить свои требования в течение 30 календарных дней.

В первую очередь эксперты советуют проверить реквизиты сторон в договоре с КПК «Капитал Инвест» (ОГРН 1144824000188, ИНН 4824063101, адрес: 398059, город Липецк, улица М.И.

Неделина, стр. 63). Если ОГРН, ИНН и юридический адрес совпадают, то нужно написать три одинаковых заявления о включении в реестр требований кредиторов. Также необходимы копии документов: договора, квитанций об оплате или иных документов, подтверждающих перечисление денежных средств по договору. При наличии следует также сделать копии дополнительного соглашения, решения суда, книжки пайщика, свидетельства о наследстве с указанием на договор, сумму и должника КПК «Капитал Инвест».

В заявлении нужно указать свои данные: фамилию, имя, отчество, почтовый адрес, номер телефона и реквизиты для перечисления денежных средств. Два полных пакета таких документов (заявление и все копии) нужно направить «Почтой России» заказным письмом с уведомлением о вручении по двум адресам: 125480, город Москва, а/я 77, арбитражный управляющий Засядько Роман Васильевич; 398059, город Липецк, улица М.И.

Неделина, стр. 63, КПК «Капитал Инвест».

Копии выданных «Почтой России» квитанций, а также заявление и копии ранее отправленных документов нужно направить заказным письмом с уведомлением в Арбитражный суд Липецкой области по адресу: 398019, город Липецк, площадь Петра Великого, дом 7. Требования будут считаться заявленными в срок, если они были отправлены «Почтой России» до 6 мая 2020 года включительно. Дата поступления к временному управляющему, в Арбитражный суд и в КПК «Капитал Инвест» не имеет значения.

Судебное заседание по рассмотрению дела о банкротстве назначили на 20 августа.

Оно пройдет в Липецке. КПК «Капитал Инвест» работал с 2014 года. Офисы были в 13 регионах России. По данным СМИ, представительства во всех областях закрылись в конце 2018 года.

Вкладчики не смогли дозвониться туда по телефону.

Люди написали заявления в правоохранительные органы. В Воронежской области свои деньги руководству кооператива отдали около 60 человек. Воронежские силовики возбудили уголовное дело в отношении гендиректора «Капитал Инвеста» Романа Казакова, а суд в Липецке заочно избрал ему меру пресечения.

Однако мужчина скрывается от следствия, поэтому его объявили в розыск. — Капитан «Факела» Игорь Лебеденко оказался в списке лучших футболистов марта ФНЛ.

Организация опубликовала шорт-лист претендентов на индивидуальный приз . 377 В Павловском районе сотрудница одного из банков украла более 24 миллионов рублей у вкладчиков. Об этом сообщает пресс-служба ГУ МВД по Воронежской области.По .

555 Капитан «Факела» Игорь Лебеденко оказался в списке лучших игроков Футбольной национальной лиги в марте.

Организация объявила о старте голосования для .

305 Треть участка трассы Р-22 в границах Воронежской области капитально отремонтируют, сообщила пресс-служба ФКУ Упрдор Москва-Волгоград во вторник, 7 мая. . 296

Обманутые воронежские вкладчики «Капитал Инвеста» смогут заявить требования до 6 мая

17 апреля 2020, 11:07, Воронеж, текст — Юлия Беляева, фото — из архива

  1. 3623

Эксперты разъяснили порядок обращения.

Воронежцы, лишившиеся вкладов в кредитно-потребительском кооперативе (КПК) «Капитал Инвест», смогут заявить требования до 6 мая 2020 года, сообщила пресс-служба Банка России во вторник, 16 апреля. Эксперты разъяснили, как вернуть деньги.

Арбитражный суд Липецкой области ввел процедуры наблюдения за КПК «Капитал Инвест» 6 апреля. Согласно закону, чтобы принять участие в деле о банкротстве нужно заявить свои требования в течение 30 календарных дней.

В первую очередь эксперты советуют проверить реквизиты сторон в договоре с КПК «Капитал Инвест» (ОГРН 1144824000188, ИНН 4824063101, адрес: 398059, город Липецк, улица М.И. Неделина, стр. 63). Если ОГРН, ИНН и юридический адрес совпадают, то нужно написать три одинаковых заявления о включении в реестр требований кредиторов. Также необходимы копии документов: договора, квитанций об оплате или иных документов, подтверждающих перечисление денежных средств по договору.

При наличии следует также сделать копии дополнительного соглашения, решения суда, книжки пайщика, свидетельства о наследстве с указанием на договор, сумму и должника КПК «Капитал Инвест». В заявлении нужно указать свои данные: фамилию, имя, отчество, почтовый адрес, номер телефона и реквизиты для перечисления денежных средств. Два полных пакета таких документов (заявление и все копии) нужно направить «Почтой России» заказным письмом с уведомлением о вручении по двум адресам: 125480, город Москва, а/я 77, арбитражный управляющий Засядько Роман Васильевич; 398059, город Липецк, улица М.И.

Неделина, стр. 63, КПК «Капитал Инвест». Копии выданных «Почтой России» квитанций, а также заявление и копии ранее отправленных документов нужно направить заказным письмом с уведомлением в Арбитражный суд Липецкой области по адресу: 398019, город Липецк, площадь Петра Великого, дом 7. Требования будут считаться заявленными в срок, если они были отправлены «Почтой России» до 6 мая 2020 года включительно.

Дата поступления к временному управляющему, в Арбитражный суд и в КПК «Капитал Инвест» не имеет значения. Судебное заседание по рассмотрению дела о банкротстве назначили на 20 августа. Оно пройдет в Липецке. КПК «Капитал Инвест» работал с 2014 года.

Офисы были в 13 регионах России. По данным СМИ, представительства во всех областях закрылись в конце 2018 года.

Вкладчики не смогли дозвониться туда по телефону.

Люди написали заявления в правоохранительные органы. В Воронежской области свои деньги руководству кооператива отдали около 60 человек.

Воронежские силовики уголовное дело в отношении гендиректора «Капитал Инвеста» Романа Казакова, а суд в Липецке заочно избрал ему меру пресечения.

Однако мужчина скрывается от следствия, поэтому его .

Заметили ошибку? Выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter В разделе Новости в Воронеже Главное на сайте

Как вернуть деньги из кооператива «Капитал Инвест». Инструкция

Кредиторы вправе заявить свои требования к КПК «Капитал Инвест» в срок до 6 мая 2020 года включительно.

В отношении КПК «Капитал Инвест» (ОГРН 1144824000188, ИНН 4824063101, адрес: 398059, г. Липецк, ул. М.И. Неделина, стр. 63) введена процедура наблюдения — так решил Арбитражный суд Липецкой области. Сообщение об этом опубликовано в газете «Коммерсантъ» 6 апреля 2020 года. По закону для участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к ней в течение 30 календарных дней от даты этого объявления.

По закону для участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к ней в течение 30 календарных дней от даты этого объявления.

Если вы заключали договор с КПК «Капитал Инвест», то следует проверить реквизиты сторон (данная информация указана в последнем разделе договора). Если ОГРН, ИНН и юридический адрес совпадают с вышеуказанными, то вам нужно написать три одинаковых заявления о включении в реестр требований кредиторов и сделать по три экземпляра копий следующих документов: договор; квитанции об оплате или иные документы, подтверждающий перечисление денежных средств по договору.

При наличии следует также сделать копии дополнительного соглашения, решения суда, книжки пайщика, свидетельства о наследстве с указанием на договор, сумму и должника КПК «Капитал Инвест». В заявлении укажите ваши контактные данные: фамилию, имя, отчество, почтовый адрес, номер телефона.

Также следует указать реквизиты для перечисления денежных средств.

Важно не забыть: все копии документов должны быть сделаны с одной стороны листа, не следует резать бумагу или скреплять листы степлером.

Их можно соединить простой канцелярской скрепкой.

Два полных пакета таких документов (заявление и все копии) нужно направить Почтой России заказным письмом с уведомлением о вручении по следующим адресам: 1.

125480, г. Москва, а/я 77, арбитражный управляющий Засядько Роман Васильевич; 2.

398059, г. Липецк, ул. М.И. Неделина, стр.

63, КПК «Капитал Инвест». Работники Почты России выдадут вам квитанции, подтверждающие направление этих заказных писем с уведомлением. Вам нужно сделать копии этих квитанций и вложить их в третий пакет. Его вы направите также заказным письмом с уведомлением в Арбитражный суд Липецкой области по адресу: 398019, г.

Липецк, пл. Петра Великого д.

7. В этот третий пакет кроме копий почтовых квитанций должны входить также заявление и копии документов, которые вы направляли двум предыдущим адресам. Требования будут считаться заявленными в срок, если они были отправлены Почтой России до 6 мая 2020 года включительно. Дата поступления к временному управляющему, в Арбитражный суд и в КПК «Капитал Инвест» не имеет значения.

Судебное заседание по рассмотрению дела о банкротстве назначено на 20 августа 2020 года в помещении суда по адресу: г. Липецк, пл. Петра Великого, д. 7.

Потеряли миллионы.

Из-за закрытия КПК «Капитал Инвест» десятки воронежцев лишились вкладов

Фото: В полицию обратились 60 человек Воронежские силовики начали проверку деятельности кредитно-потребительского кооператива (КПК) «». Решается вопрос о возбуждении уголовного дела.

По предварительным данным, свои деньги 60 воронежцев. Общая сумма ущерба оценивается в около 25 млн рублей.

Корреспондент РИА «» выяснила, по какому принципу работает КПК, что произошло с «» и есть ли у людей шанс вернуть деньги. Лишилась мечты Продавец из Воронежа Оксана Воркутищева очень хотела купить дочери квартиру. Но скромный заработок не позволял много откладывать.

За 10 лет ей удалось скопить всего 700 тыс. рублей. – Два года назад я увидела красочную рекламу «».

Предлагали вклад под хорошие проценты. Ну, я и решила вложиться, – рассказала женщина. Сперва работой кооператива Оксана Воркутищева была довольна.

Дивиденды поступали на карту в полном объеме и без опозданий, так что по истечении срока договора женщина его продлила. Деньги в КПК вложила не только Оксана, но и ее мать с мужем.

– Когда у них закончился срок договора, мама с мужем поехали его продлевать, но обнаружили, что офис закрыт и пустует. Мы попытались дозвониться в кооператив, там никто не отвечал, телефоны были выключены, – вспомнила Оксана.

Семья написала заявление в полицию. Клуб взаимопомощи Пострадавшие вкладчики начали объединяться в группы и сообщества. Организатором одного из них стала жительница Воронежа Наталия Шацкая.

– Моя крестная Алла Томашова вложила в этот кооператив 200 тыс. рублей. О «» она узнали из рекламы, которая одно время была везде. Пенсия крестной совсем маленькая – 8,6 тыс.

рублей. Проценты – 2,1 тыс. рублей – выплачивались регулярно и были неплохой прибавкой. В начале декабря-2018 мы хотели уточнить, как будет работать офис в праздничные дни. Нам ответили, что нужно узнавать по телефону горячей линии.

Но все попытки дозвониться туда оказались безрезультатными, – сказала Наталия Шацкая. Фото – предоставлено Наталией Шацкой После новогодних праздников женщина с крестной отправились в офис кооператива и обнаружили на дверях табличку «». Через интернет взволнованная женщина узнала, что офисы кооператива в других регионах тоже закрылись.

– Моя крестная плохо передвигается и совершенно не понимает в юридических документах, поэтому я не могла не вмешаться в ситуацию.

Заодно решила попытаться помочь и другим вкладчикам, – говорит Наталия. Женщина кинула клич по соцсетям, и отозвались пострадавшие как из Воронежа, так и из других городов.

Теперь товарищи по несчастью постоянно на связи: советуются между собой, разрабатывают тактику действий.

Что случилось с кооперативом? КПК «» работал с 2014 года. В потребительском кооперативе можно было как взять кредит, так и сделать вклад. Проценты по вкладам предлагались действительно выгодные – на сайте фирмы указана ставка от 9,5% до 13,05% годовых.

Сеть офисов КПК охватывала 13 регионов России.

По данным СМИ, представительства во всех регионах закрылись в конце 2018 года. Тем не менее, по данным на 31 января 2020 года, сайт организации работает, хотя единственный указанный на нем телефон недоступен. Связаться с представителями организации корреспонденту РИА «» не удалось. В пресс-службе регионального ГУ МВД сообщили, что в ведомство уже поступило 60 заявлений от воронежцев, вложивших деньги в кооператив.
В пресс-службе регионального ГУ МВД сообщили, что в ведомство уже поступило 60 заявлений от воронежцев, вложивших деньги в кооператив.

– В данный момент проводится проверка, решается вопрос о возбуждении уголовного дела. Материалы переданы в СК. Есть подозрения, что директор предприятия снимал деньги со счетов вкладчиков и распоряжался ими по своему усмотрению. Обратно на счета деньги не возвращались, – пояснили в пресс-службе регуправления МВД.

Можно ли вернуть деньги? Адвокат Юрий Сериков считает, что шанс у вкладчиков есть, но за это придется побороться.

Первое, что нужно сделать – подать заявление в суд с иском о расторжении договора в связи с тем, что кооператив нарушил его условия. В заявлении вкладчик должен потребовать возврата всех денег, а также положенных ему штрафов и неустоек.

Подавать заявление в суд можно не по юридическому адресу КПК (то есть в Липецк), а по своему месту жительства: это позволяет сделать Закон о защите прав потребителей, распространяющийся на услуги кредитного кооператива.

– Шансы вернуть деньги будут напрямую зависеть от наличия имущества и денежных средств у КПК. Если фирма окажется «пустой», то даже положительное решение суда ничего вам не даст, так как взыскивать деньги будет неоткуда. В этом случае единственный шанс вернуть средства – подать в арбитражный суд заявление о банкротстве кооператива.

В рамках процедуры банкротства лицо, участвующее в деле, может привлечь руководство КПК к субсидиарной ответственности по долгам предприятия. То есть, если на счетах КПК денег нет, долги выплачивает руководство из собственных средств, – пояснил Юрий Сериков. Параллельно с судами юрист посоветовал пострадавшим обратиться в полицию, чтобы получить статус потерпевшего в уголовном процессе.

Это позволит получать информацию о расследовании и обжаловать процессуальные документы. – Все это потребует от людей немалых временных и финансовых затрат, но это единственный вариант вернуть деньги членов кооператива законным способом, – считает адвокат. Как отличить кредитный кооператив от финансовой пирамиды?

КПК – не банк, а некое подобие кассы взаимопомощи.

Люди объединяются и скидывают деньги «в общий котел», откуда потом сами же могут брать в долг под проценты. Также в КПК можно вносить вклады под проценты и получать с этого доход. В целом в такой форме финансовой взаимопомощи ничего плохого нет.

Однако иногда под КПК маскируются финансовые пирамиды и обычные мошенники.

В региональном отделении ЦБ РФ рассказали, как не ошибиться с выбором кооператива.

Первое, что должно насторожить – слишком агрессивная реклама. Если вам обещают вклад под 50% годовых, это явный обман. Проценты в кооперативах действительно, как правило, выше банковских, но не в несколько раз. Максимальная доходность, которую они могут предложить вкладчикам – 1,8 от действующей ключевой ставки (к примеру, ключевая ставка составляет 7,75, значит, максимальная доходность, которую может предложить кооператив, – 13,95% годовых).

Максимальная доходность, которую они могут предложить вкладчикам – 1,8 от действующей ключевой ставки (к примеру, ключевая ставка составляет 7,75, значит, максимальная доходность, которую может предложить кооператив, – 13,95% годовых). Если вам говорят, что вклады в КПК защищены государством, не верьте. КПК не входят в государственную систему страхования вкладов.

Пайщики должны самостоятельно следить за финансовым состоянием кооператива.

Однако КПК делают отчисления в компенсационный фонд саморегулируемой организации (СРО) – 0,2% своих среднегодовых активов. Это некий аналог страховки. СРО собирает деньги на случай, если какой-то из входящих в нее кооперативов обанкротится. Тогда пайщики смогут получить до 5% средств компенсационного фонда пропорционально своей доле в кооперативе.

После закрытия филиала кредитного кооператива 60 воронежцев потеряли деньги Некоторые кооперативы самостоятельно страхуют привлеченные деньги в страховых компаниях и обществах взаимного страхования. Но риск потерять сбережения все же остается.

Если вы уже выбрали КПК, проверьте его юридическую форму.

Это должен быть «» (КПК) или «Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив» (СКПК). Все остальные формы — ООО, ОАО, ЗАО, ИП — не имеют к кооперативам никакого отношения.

Поэтому названия вроде ООО «» или ЗАО «Приобретательский кредитный кооператив» должны вас насторожить. Если ваша организация называется «» или «С», посмотрите расшифровку аббревиатуры. Иногда за этими буквами скрываются «» или «Сельскохозяйственный кредитно-производственный кооператив».

Если с организационной формой все в порядке, зайдите на сайт Банка России в раздел и найдите там свой кооператив.

Сверьте данные государственного реестра с реквизитами КПК.

Полное название, ИНН, ОГРН должны совпадать. Для подстраховки также посетите сайт саморегулируемой организации, в которой состоит КПК, и найдите свой кооператив там. Внимательно изучите документы.

Если вам не дают почитать устав КПК, договор или условия там прописаны нечетко, это плохой знак. Если на вас к тому же начинают давить, лучше поищите другого финансового партнера. Если сотрудники организации предлагают деньги либо необоснованные бонусы за активное привлечение большего числа новых пайщиков-вкладчиков, есть риск, что вы имеете дело с финансовой пирамидой.

Контекст В ноябре 2018 года поводом для возбуждения уголовного дела стала деятельность По данным прокуратуры Воронежской области, организаторов кооператива подозревают в хищении 240 млн рублей.

Они собрали деньги у 794 жителей региона. Основную часть вкладчиков составляли пенсионеры. По версии следствия, руководители кооператива купили на деньги воронежцев 27 дорогих объектов недвижимости (в частности, помещение ярмарки на Донбасской в Воронеже).

Когда пенсионеры попросили вернуть им вклады, деньги им не отдали. Во время процедуры банкротства выяснилось, что имеющейся у кооператива недвижимости достаточно, чтобы вернуть средства, но продавать квадратные метры организаторы не стали. Вместо этого имущество безвозмездно передали во вновь созданное ОАО «».

Пайщикам вместо денег раздали акции этого акционерного общества. Пенсионерам пообещали, что в ближайшее время выкупят у них акции, но не сделали этого.

ОАО «» продал 15 объектов недвижимости, заработав более73 млн рублей. Вкладчикам деньги так и не вернули.

Силовики расценили это как новое преступление.

Полиция возбудила уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). Санкция по статье – до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей.

текст — Ирина Преснякова, фото — из архива Источник: 31.01.2019 14:19

Пайщики липецкого кооператива обращаются в правоохранительные органы из-за невозврата вкладов

Коммерсантъ (Воронеж) от 30.01.2019 По факту мошенничества в кредитно-потребительском кооперативе (КПК) «Капитал Инвест», головной офис которого находится в Липецке, в Черноземье возбуждено два уголовных дела. Об этом сообщили в управлениях МВД Липецкой и Тамбовской областей.

В Воронежской области также решается вопрос о возбуждении уголовного дела — с заявлениями о невозврате вкладов в полицию обратились более 60 граждан.

Офисы «Капитал Инвеста» в 13 регионах закрылись в конце 2018 года, телефоны компании отключены, председатель правления КПК Роман Казаков объявлен в розыск, а эксперты отмечают, что шансов добиться реальных выплат почти нет. По факту мошенничества с вкладами КПК «Капитал Инвест» в двух областях Черноземья – Липецкой и Тамбовской — возбуждены уголовные дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ, а в Воронеже, где также был офис кооператива, в региональное управление МВД поступило порядка 60 обращений граждан о невозврате вкладов.

Об этом “Ъ-Черноземье” сообщили в самих ведомствах.

«Представители организации гарантировали вкладчикам выплату поощрения в размере более 12% годовых от внесенной суммы, однако деятельность компании в Воронеже была прекращена без уведомления и выплаты вкладов, — отметили в региональном управлении МВД.

— Отделом УЭБиПК городского управления МВД в ходе проверки установлено, что директор присваивал денежные средства, составляя фиктивные документы о расходовании, при этом не возвращал их в оборот компании. Тем самым он сделал невозможным выплату вкладов и процентов по ним.

Причиненный ущерб составил более 25 млн руб.». В настоящее время материалы проверки переданы в следственное управление МВД для привлечения директора филиала к уголовной ответственности. О возбуждении уголовного дела в Липецке региональное управление МВД сообщило в конце 2018 года.

Тогда же руководитель кооператива Роман Казаков был объявлен в розыск. Как пояснили “Ъ-Черноземье” в пресс-службе ведомства, релиз был дан для того, чтобы наиболее полно собрать сведения о гражданах, сделавших вклады в «Капитал Инвест». Впрочем, количество обращений в полицию в регионе уточнить не смогли.

По предварительной оценке, в Липецке руководитель кооператива «путем обмана и злоупотребления доверием» похитил более 1 млн руб. средств пайщиков. Местонахождение главы кооператива до сих пор не установлено, уточнили в ведомстве. В тамбовском управлении МВД рассказали, что уголовное дело по факту мошенничества в местном отделении КПК было возбуждено около недели назад.

На момент подготовки материала в тамбовскую полицию обратился 31 пайщик «Капитал Инвеста».

А на сайте федерального реестра сведений о банкротстве вчера было опубликовано сообщение Зинаиды Зиновьевой о намерении обратиться в арбитражный суд Липецкой области с заявлением о признании КПК «Капитал Инвест» банкротом. В управлении по связям с общественностью ГУ Банка России по ЦФО вчера сказали, что направили информацию о деятельности КПК «Капитал инвест» в правоохранительные органы. Информация о закрытии офисов «Капитал Инвеста» появилась в конце 2018 года.

13 декабря четыре региональных филиала кооператива из Ярославля, Тулы, Краснодара и Рязани, возглавляемые Романом Казаковым, были исключены из СРО «Содействие», членство в которой давало право привлекать средства пайщиков. Причиной исключения, по данным протокола собрания, стала

«общая неблаговидная (а возможно, и преступная) практика»

.

СРО выявила «признаки строительства финансовой пирамиды» и указала на «формальные отписки» кооператива при внеплановых проверках. По данным протокола, ссылающегося на отчетность КПК,

«только половина или менее от привлеченных личных сбережений пайщиков не размещаются в займы»

. При этом неразмещенные средства «не инкассируются, а хранятся в кассе».

По данным «СПАРК-Интерфакс», КПК «Капитал Инвест» зарегистрирован в Липецке в 2014 году. Председатель правления — Роман Казаков. Уставный капитал на 2017 год — 43 млн руб., дебиторская задолженность — 122 млн руб., денежные средства — 85,3 млн руб., баланс — 830 млн руб., чистая прибыль — 1,5 млн руб.

В 2017 году в Ярославле, Туле, Рязани и Краснодаре были зарегистрированы филиалы кооператива.

Управляющий партнер юридической компании «Максима» Ольга Филатова отмечает, что организации, подобные «Капитал Инвесту», часто построены по принципу финансовой пирамиды: экономически неоправданные процентные ставки по вкладам выплачиваются гражданам за счет средств вновь привлеченных участников. «Неплатежеспособность кооператива при такой схеме – исключительно вопрос времени», — считает эксперт.

«Неплатежеспособность кооператива при такой схеме – исключительно вопрос времени»

, — считает эксперт.

— С учетом того, что вклады граждан в кредитные кооперативы не застрахованы АСВ, шансов добиться реальных выплат почти нет».

Подобные истории, как правило, заканчиваются банкротством кооператива и уголовными делами, напоминает госпожа Филатова. Гражданам, чьи требования будут включены в реестр требований кредиторов, она советует попытаться защитить свои права путем проверки всей деятельности кооператива за трехлетний период: выяснить, куда выводились деньги, какие активы приобретались и отчуждались, а также участвовать в привлечении органов управления должника к субсидиарной ответственности.

Финансовые пирамиды могут маскироваться под разные финансовые организации. Нередко они действительно маскируются под кредитно-потребительском кооперативы, — отметил начальник управления надзора за рынком микрофинансирования ГУ Банка России по ЦФО Евгений Сухоцкий.

— Необходимо обратить внимание на условия: слишком высокие проценты по инвестициям и низкие по займам должны как минимум насторожить.

Еще один тревожный признак — обещание льготных условий пайщику в случае привлечения новых членов КПК. Финансовым пирамидам свойственна агрессивная реклама».

Также важно обращать внимание на формулировки в договоре и уточнить, кто является выгодоприобретателем.

Зачастую недобросовестные участники рынка страхуют сами себя от нарушения договора или договоры страхования инвестиций «заключаются» с серыми страховыми организациями, у которых лицензия либо отозвана, либо находится на этапе отзыва, добавил господин Сухоцкий. По данным Банка России, только за третий квартал прошлого года в Черноземье было выявлено четыре субъекта нелегальной деятельности — по одному в Белгородской, Воронежской, Курской и Орловской областях (всего в ЦФО — 72, из них 54 – в Москве), два из которых (в Воронеже и Курске) обладали признаками финансовой пирамиды.

Информация о них была направлена в правоохранительные органы. Ирина Лобанова, Мария Старикова, Андрей Прах Выявленные субъекты нелегальной деятельности в ЦФО (ЦБ РФ) Субъект РФ Общее значение Нелегальные кредиторы Финансовые пирамиды Нелегальный форекс Белгородская область1 – 1 – Воронежская область11 – – Калужская область22 – – Курская область1 – 1 – Москва5424273 Московская область2 – 2 – Орловская область11 – – Рязанская область321 – Смоленская область11 – – Тверская область211 – Тульская область211 – Ярославская область211 – Итого7234353 Данные за 3 квартал 2018 года.

Источник: ЦБ РФ. Главные новости от «Ъ-Черноземье» во

  1. подписка подписка
  2. подписка подписка
  1. подписка подписка

Что делать, если вы оказались обманутым вкладчиком

Фото: «Капитал Инвест: мы создаем благоприятные условия для ваших сбережений…». Под таким девизом финансовый кооператив собирал «под свои знамена» вкладчиков в Воронежской области и еще в добром десятке регионов по всей России.

При этом трудно спорить: возможно, сбережения, отданные гражданами в данную финансовую пирамиду, и в самом деле находятся в благоприятных условиях. Вот только где именно, и смогут ли они вернуться к своим истинным владельцам, это еще большой вопрос.

Поработав несколько лет «честно» и притупив тем самым бдительность вкладчиков, финансовые кооператоры, предположительно решили, что пришла пора и о себе позаботиться.

Офисы этой конторы стали закрываться во всех городах в двадцатых числах декабря. Без предупреждения рядовых членов кооператива. Сайт этой компании все еще призывает новых клиентов принести свои кровные в кооператив, при этом нет никакой информации для пайщиков в связи с закрытием офисов и единый телефон «» не работает.

Не обнаружив на привычном месте финансовую организацию, вкладчики, естественно, обеспокоились.

У многих из них к этому времени закончился срок договора, однако своих денег с обещанными процентами они так и не увидели. Обманутые граждане понесли заявления в полицию и прокуратуру. Как правило, от финансовых пирамид в первую очередь страдают представители старшего поколения.

Именно пенсионеры стараются поправить свое финансовое положение, делая вклады под большие проценты в сомнительных организациях. То есть, самая незащищенная часть населения опять рискует остаться в дураках. С другой стороны, подозреваемых в финансовых аферах деятелей правоохранительные органы находят довольно быстро.

А вот деньги обманутым вкладчикам вернуть, как правило, не удается. В этой связи мы можем предположить, что прежде чем закрыть свои офисы, руководство «» позаботилось о том, чтобы на его счетах не осталось ни копейки. Скандалы, связанные с финансовыми пирамидами, не угасают с 90-х годов прошлого столетия.

У правоохранительных органов было достаточно времени, чтобы выработать алгоритм правовых действий для наиболее эффективного возмещения материального вреда, причиненного мошенниками.

Хочется верить, что в этот раз финансовые махинаторы не только не уйдут от ответственности, но и сполна возместят ущерб, причиненный вкладчикам.

Гражданско-правовые отношения В общественные приемные «» депутата Государственной Думы Сергея Чижова обращаются избиратели с вопросом о том, как вернуть деньги, которые они доверили кооперативу.

В силу статьи 2 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ «» кредитный потребительский кооператив – это добровольное объединение физических или юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков). Особенности создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов определяются Законом о кредитной кооперации, а также иными законами. Регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

В соответствии со статьей 30 закона о кредитной кооперации передача средств в кредитный кооператив оформляется договором передачи личных сбережений. По договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся пайщиком, передает кредитному кооперативу средства на условиях возвратности, платности, срочности.

Согласно положениям статьи 14 указанного Федерального закона членство в кредитном кооперативе прекращается в случае: — выхода из кредитного кооператива; — исключения из членов кредитного кооператива; -ликвидации или прекращения в результате реорганизации юридического лица — члена кредитного кооператива; — смерти члена кредитного кооператива (пайщика) — физического лица или объявления его умершим в установленном федеральным законом порядке; — прекращения кредитного кооператива в результате его реорганизации; — ликвидации кредитного кооператива; — прекращения кредитного кооператива в связи с исключением его из Единого государственного реестра юридических лиц по решению регистрирующего органа.

При прекращении членства в кредитном кооперативе пайщику выплачивается сумма его накопления, включающая сумму паевых взносов и присоединенных начислений на паевые взносы. Возвращаются денежные средства, привлеченные от члена кредитного кооператива, и выполняются иные обязательства, предусмотренные договорами, на основании которых кооператив осуществил привлечение денежных средств пайщика. Указанные суммы выплачиваются не позднее чем через три месяца со дня подачи заявления о выходе, либо со дня принятия решения о ликвидации или реорганизации, предусматривающей прекращение юридического лица — члена кредитного кооператива (пайщика), либо со дня принятия решения об исключении его из членов кредитного кооператива.

Начисления на паевые взносы за период, прошедший с даты последнего начисления на паевые взносы до даты прекращения членства в кредитном кооперативе, выплачиваются пайщику после утверждения общим собранием членов кооператива бухгалтерской отчетности за финансовый год в порядке, предусмотренном уставом кооператива и внутренними нормативными документами. Указанные выплаты производятся при условии исполнения пайщиком своих обязательств перед кредитным кооперативом, в том числе обязательств по договорам займа.

В случае наличия неисполненных обязательств (задолженности) у пайщика обязательства по выплате паенакопления такому члену кредитного кооператива и иные обязательства кредитного кооператива перед ним прекращаются полностью или частично зачетом встречного требования кредитного кооператива к пайщику. Преступление лучше предотвратить На прошлой неделе Госдума приняла в первом чтении законопроект, который дает право Центробанку блокировать сайты без решения суда.

Речь идет о ресурсах, связанных с финансовыми пирамидами или мошенническими схемами. Банк России сможет без суда блокировать сайты, использующиеся для финансового мошенничества, оказывающие финансовые услуги без лицензии, с доступом к финансово-кредитным организациям или распространяющие недостоверные сведения о состоянии финансовых организаций. Если законопроект окончательно одобрят, то Центробанк станет уже седьмым госорганом с правом вносить сайты в реестр запрещенной информации.

Вопросом, как вернуть деньги из кредитного кооператива, сейчас задаются многие обманутые пайщики. Если целью его руководства изначально был сбор и вывод из него денежных средств, то есть, последующее банкротство конторы и оставление пайщиков без своих средств, то вернуть деньги граждане смогут только обратившись в судебные инстанции.

Поэтому необходимо знать, что убедиться в благонадежности организации, которой вы намереваетесь доверить свои сбережения, можно проверив, внесены ли сведения о ней в реестр, который ведет Банк России. Это можно сделать на сайте мегарегулятора www.cbr.ru: раздел «», подраздел «Надзор за участниками финансовых рынков», рубрика «Микрофинансирование и финансовая доступность». Если никакого упоминания об организации там нет, то правильнее всего воздержаться от вступления в такой кооператив и тем более от передачи личных средств.

Источник: http://bloknot-voronezh.ru Источник: 05.02.2019 14:50 «Капитал Инвест: мы создаем благоприятные условия для ваших сбережений…».14:50 05.02.2019 Voronezh-News.Net — Воронеж «Капитал Инвест: мы создаем благоприятные условия для ваших сбережений…».14:43 05.02.2019 Bloknot-Voronezh.Ru — Воронеж

Как вернуть деньги, вложенные в лопнувший кооператив КПК «Капитал Инвест»?

17.04.2019 16:41 АиФ-Черноземье 618 Категория: «Я вложил свои средства в КПК «Капитал Инвест», который закрылся. Могу ли я что-то сделать, чтобы вернуть деньги, или это дело безнадёжное?» — написал «АиФ-Черноземье» читатель из Липецка.

Оказалось, что надежда на возврат денег, вложенный в КПК «Капитал Инвест», всё же существует. Вот, что ответили по этому поводу в отделении ГУ Банка России по ЦФО: «Вы, как и другие кредиторы КПК «Капитал Инвест», вправе заявить свои требования к кооперативу до 6 мая 2020 года включительно. В отношении КПК «Капитал Инвест» введена процедура наблюдения — так решил Арбитражный суд Липецкой области.

По закону для участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к ней в течение 30 календарных дней с даты этого объявления. Если вы заключали договор с КПК «Капитал Инвест», то следует проверить реквизиты сторон (данная информация указана в последнем разделе договора).

Вопрос-ответ Если ОГРН, ИНН и юридический адрес совпадают с вышеуказанными, то вам нужно написать три одинаковых заявления о включении в реестр требований кредиторов и сделать по три экземпляра копий следующих документов: договор; квитанции об оплате или иные документы, подтверждающие перечисление денежных средств по договору.

При наличии следует также сделать копии дополнительного соглашения, решения суда, книжки пайщика, свидетельства о наследстве с указанием на договор, сумму и должника КПК «Капитал Инвест».

В заявлении укажите ваши контактные данные: фамилию, имя, отчество, почтовый адрес, номер телефона. Также следует указать реквизиты для перечисления денежных средств.

Важно не забыть: все копии документов должны быть сделаны с одной стороны листа, не следует резать бумагу или скреплять листы степлером, но их можно соединить простой канцелярской скрепкой.

Два полных пакета таких документов (заявление и все копии) нужно направить Почтой России заказным письмом с уведомлением о вручении по следующим адресам: 1. 125480, г. Москва, а/я 77, арбитражный управляющий Засядько Роман Васильевич; 2.

398059, г. Липецк, ул. М.И. Неделина, стр. 63, КПК «Капитал Инвест». Работники Почты России выдадут вам квитанции, подтверждающие направление этих заказных писем с уведомлением. Вам нужно сделать копии этих квитанций и вложить их в третий пакет.

Его вы направите также заказным письмом с уведомлением в Арбитражный суд Липецкой области по адресу: 398019, г. Липецк, пл. Петра Великого д.

7. В этот третий пакет, кроме копий почтовых квитанций должны входить также заявление и копии документов, которые вы направляли двум предыдущим адресам. Требования будут считаться заявленными в срок, если они были отправлены Почтой России до 6 мая 2020 года включительно.

Дата поступления к временному управляющему, в Арбитражный суд и в КПК «Капитал Инвест» не имеет значения. Судебное заседание по рассмотрению дела о банкротстве назначено на 20 августа 2020 года в помещении суда по адресу: г.

Липецк, пл. Петра Великого, д. 7».

«Капитальный» обман. Сотни липчан стали жертвами кредитного кооператива

25.07.2019 14:31 551 Десятки уголовных дел, судебных экспертиз и тысячи пострадавших – офисы компании, которая обещала клиентам сказочные дивиденды, работали по всей стране.

Теперь от них даже вывески не осталось. Председатель кооператива Роман Казаков также исчез — вместе с деньгами вкладчиков.

Елена из Ельца очень хотела помочь сыну купить квартиру. Но скромный заработок не позволял откладывать слишком много.

Вопрос-ответ «От знакомых я узнала, что есть такой кооператив – КПК «Капитал Инвест».

Они вкладывали туда деньги и довольно успешно. В кооперативе обещали хорошие проценты – первый год 18% годовых.

Это куда больше, чем предлагают банки, — рассказывает женщина.

– В общем, я решила попробовать. Тем более я была уверена, что в случае чего государство нас защитит и вернёт вложенное. Сын дал мне свои деньги, мама и я добавили свои – так собрали некую сумму.

Сначала деньги лежали год, я сняла проценты. Ничего не предвещало плохого конца. И буквально за несколько дней до краха «Капитал Инвеста» я решила положить эти деньги ещё на год.

Представляете, я положила всё, что у нас было! Теперь молодые живут в съёмном жилье с двумя детьми».

Пенсионерка Валентина из Липецка попала в точно такую же историю.

Она вложилась в кооператив – нужны были деньги на операцию — и осталась ни с чем. Офисы «Капитал Инвеста» стали повсеместно закрываться в конце 2018 года.

Кто-то потерял 100 тысяч рублей, кто-то – полмиллиона, а кто-то – всё, что у них было, до последней копейки. Руководитель следственной группы следователь по особо важным делам отдела №1 СЧ СУ УМВД России по Липецкой области майор юстиции Екатерина Баранова рассказала, что в настоящий момент потерпевшими по уголовному делу признаны 1818 пайщиков по всей стране, из них в Липецке – 368. Это лишь те, кто обратился в полицию.

Они заявили об ущербе почти в миллиард рублей – 917 млн. Но сумма эта далеко не окончательная. «Обращения ещё продолжают поступать.

По каждому новому заявлению проводятся следственные действия. Чтобы установить общую сумму ущерба, необходимо допросить всех потерпевших, — пояснила Екатерина Баранова. – По нашим сведениям, в кооперативе было около пяти тысяч пайщиков».

Уголовное дело возбудили в декабре 2018 года по части 4 статьи 159 УК РФ «Мошенничество в особо крупном размере». Срок предварительного расследования неоднократно продлевали. По аналогичным фактам возбудили уголовные дела в Ростовской, Тамбовской, Тульской, Пензенской, Воронежской и ряде других областей.

Все их объединили в одно производство.

Новость по теме «Для расследования дела была создана следственная группа, которая включает 25 человек, — сообщила Екатерина Баранова.

– В качестве свидетелей допрошены менеджеры компании, в их квартирах проведены обыски. Изъята документация о финансово-хозяйственной деятельности». Председателя кооператива и главного бухгалтера объявили в международный розыск.

Соответствующую информацию уже направили в Интерпол.

Правоохранители говорят, что их задержание – лишь вопрос времени. Но есть вопрос, который волнует пайщиков больше, — когда им вернут вложенные деньги.

Правда, на него следователь ответить не смогла. Екатерина Баранова пояснила, что они приняли все меры по обеспечению гражданских исков потерпевших – на счета и имущество кооператива общей стоимостью более 260 млн рублей наложен арест, но вопросы возмещения вреда не входят в компетенцию следственных органов. Их нужно решать в рамках гражданского судопроизводства, которое идёт параллельно с расследованием уголовного дела.

Юрист Максим Грибанов считает, что шансы вернуть деньги у пайщиков есть, но за них придётся побороться. «Первое, что нужно сделать — подать гражданский иск в суд и попытаться взыскать деньги по заключенному договору, — говорит он. – Параллельно я бы советовал обратиться в полицию и написать исковое заявление на возмещение ущерба, но уже не с организации, а с самого виновного лица.

Если в отношении кооператива или какого-то из его подразделений введена процедура банкротства (об этом можно узнать на сайте Арбитражного суда), надо связаться с арбитражным управляющим и заявить ему свои требования. Чем раньше обратитесь, тем больше шансов получить хоть часть денег».

Подробнее Казалось бы, такое понятие, как финансовая пирамида, давно ушло в прошлое вместе с печально известными МММ и «Хопёр Инвестом».

Но пример «Капитал Инвеста» показал, что такие организации и в наши дни продолжают жить и процветать. Как не попасть в руки финансовых мошенников?

Вопрос-ответ Прежде всего, говорят эксперты, надо понимать, что кредитно-потребительский кооператив – это не банк, а подобие советской кассы взаимопомощи.

Кооператив привлекает деньги одних, а выдаёт их в виде займов другим. Но если в советское время в похожие организации объединялись рабочие заводов и фабрик, то сегодня люди могут работать на разных предприятиях, жить в разных городах, и вообще не знать о существовании друг друга.

«Прежде, чем доверить свои деньги такой организации, нужно собрать о ней как можно больше информации: проверьте, есть ли она в госреестре ЦБ, — советует и.о. управляющего отделением Липецк ГУ Банка России по ЦФО Татьяна Божко.

— Все КПК должны состоять в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка. Соотносите доходность и риск. Помните, если вам предлагают проценты по инвестициям существенно выше, чем в банках, стоит задуматься, не попадёте ли вы в руки финансовых мошенников.

Следите за финансовой отчётностью кооператива. Все пайщики солидарно несут субсидиарную ответственность по убыткам кооператива. Это значит, если в кооперативе по итогам года образуются потери, пайщики обязаны будут покрыть их, сделав дополнительные взносы.

Если кооператив начинает в массовом порядке выдавать крупные суммы новым пайщикам, не требуя от них залога, — это повод насторожиться. Ещё один тревожный звонок — если КПК начинает массово привлекать в свои ряды новых членов, устанавливая вознаграждение для тех, кто их привёл».

Также следует знать, что в отличие от вкладчиков банков, на пайщиков кредитных кооперативов закон об обязательном страховании вкладов, который гарантирует возврат части денежных средств, не распространяется.