Меню
Главная - Другое - Как мошенники могут снять деньги зная данные карты

Как мошенники могут снять деньги зная данные карты

Как мошенники могут снять деньги зная данные карты

Как мошенники снимают деньги с банковской карты зная номер карты или без него по СМС или через звонок по телефону в 2021 году


Любой владелец банковской карты может столкнуться с мошенничеством, направленным на хищение средств различными способами. В большинстве случаев кражи можно избежать, если знать, как мошенники снимают деньги с карты, проявлять осмотрительность и соблюдать некоторые простые рекомендации. Не заметить, как мошенники снимают деньги с банковской любой карты вполне реально, если отключить SMS-информирование и редко заходить в мобильный банкинг.

Но нужно понимать, что похитить деньги не так уж и просто. Банковские системы достаточно хорошо защищают деньги на счетах клиента. Если посторонним лицам стали известны номер карты, привязанный телефон и больше ничего, то ничего страшного еще не произошло.

Зная эту информацию похитить деньги практически нереально.

Мошенникам потребуется узнать хотя бы еще срок действия, код CVV и очень желательно коды из SMS-уведомлений. Важно. Нельзя полностью отрицательно ответить на вопрос, могут ли мошенники снять деньги с карты.

Есть небольшая вероятность, что они смогут обойти банковскую защиту, но подобные случаи – большая редкость.

Обычно мошенники, которым стало известно о данных карточки и привязанного номера телефона начинают пытаться связаться с владельцем карточки и под любым предлогом стараются узнать все остальные данные.

Они могут также попытаться запросить или перехватить СМС уведомления владельца банковской карты. Если мошенники знают номера карты, телефона, то они также могут попытаться уговорить владельца пластика дойти до банкомата и выполнить определенные действия, чтобы передать доступ от интернет-банкинга. Если поддаться на уговоры, то снять деньги с карты дальше мошенникам не составит никакого труда.

Замечание. Вопросу о том, можно ли номер своей карточки третьим лицам посвящена отдельная статья на портале– «». Постоянно появляются сообщения о том, как мошенники снимают все деньги с банковской карты.

Страдают часто обычные люди, но иногда атакам подвергаются даже банковские служащие и технические специалисты. Развивается мошенничество быстрее многих технологий. Постоянно преступники придумывают новые способы, как похить деньги невнимательных людей.

Во многом смогут ли мошенники снять деньги, зависит от владельца карты. Если он хорошо осведомлен об основных методах работы преступников и соблюдает элементарные правила безопасности, то кражу совершить практически невозможно.

Самые популярные способы кражи денег с банковских карточек:

  1. Поддельные сообщения о зачислении перевода. Человеку на телефон поступает сообщение с номера очень похожего на банковский с сообщением о зачислении средств. Буквально через несколько минут (а иногда – часов) ему звонит мошенник и слезно просит вернуть ошибочно зачисленные средства. Ничего не подозревающий человек отправляет мошеннику свои деньги. Этот способ срабатывает только с теми, кто не следит регулярно за своим балансом и выписками. Знать остатки на счетах надо обязательно, а возвращать средства можно только на те же реквизиты, с которых они поступили и после проверки факта зачисления. Лучше все же проконсультироваться о порядке действий у специалистов call-центра своего банка, если подобное сообщение поступило и источник перевода неизвестен.
  2. Открытый Wi-Fi. Доступ в сеть бесплатно предоставляют многие рестораны, аэропорты и т. д. Безопасность таких Wi-Fi сетей всегда находится под большим вопросом. Если через них клиент осуществляет платежи по банковской карте или входит в Сбербанк Онлайн (другую систему онлайн-банкинга), то его данные для доступа к деньгам могут легко перехватить.
  3. Фальшивые банкоматы. Этот метод в РФ встречается очень редко, зато страдают от него сразу множество людей. Такие устройства сделаны с одной целью – украсть все данные с пластика, получить ПИН-код, дубликат данных с магнитной полосы и т. д. Деньги они не выдают. Рекомендуется снимать наличные в устройствах, расположенных в крупных торговых и бизнес-центрах, а также в офисах сами кредитных организаций.
  4. Кража данных карты в ресторане, магазине. Клиент дает карточку для оплаты покупки, а ее быстро и незаметно фотографируют или просто переписывают все данные. Рекомендуется не передавать основной пластик в руки посторонним лицам и всегда выставлять лимиты на «допках». Можно также стереть код CVV с обратной стороны или закрасить его.
  5. Изготовление «копии» карточки. Мошенники могут установить в торговые терминалы и банкоматы специальные устройства, позволяющие сделать копию данных с магнитной полосы. В РФ сейчас этот способ мошенничества почти не актуален из-за повсеместного перехода на пластик с чипом, но иногда все же знать о нем надо. Некоторые карты по-прежнему его не имеют. Рекомендуется внимательно осматривать устройство перед использованием на наличие различных накладок.
  6. Небезопасные приложения. Даже в официальных магазинах можно встретить программы с вирусами, а на сторонних ресурсах их огромное количество. После установки на телефон или компьютер вредоносное ПО похищает различные данные, в т. ч. банковской карты, логины и пароли от онлайн-банкинга. Рекомендуется на всех устройствах устанавливать антивирус и ответственно подходить к выбору приложений и их источников.
  7. СМС, письма со ссылками. Старый способ, в котором и мочь мошенникам ничего особо не надо. Клиенту приходит сообщение о блокировке, просьбе сделать перевод, подтвердить заказ и т. д. с просьбой перейти по ссылке. После перехода на сайт человеку предлагают ввести данные карточки, и они сразу попадают мошенникам. Иногда и вовсе на ресурсе сразу располагают замаскированную форму для перевода средства с карты. Нельзя переходить по ссылкам из сообщений от неизвестных отправителей, а все остальные ссылки надо внимательно проверять.
  8. Фишинг. В этом случае данные карты мошенники выманивают у самого держателя под любыми предлогами. После получения нужной информации мошенники осуществляют перевод денежных средств и снимают их. Нельзя сообщать никому срок действия, код CVV пластика и данные из SMS. Эти данные никогда не запрашиваются банком, а все, кто спрашивает их – мошенники.
  9. Фишинговые сайты. Клиенту предлагают оплатить различные товары и услуги. Но после ввода данных внешне ничего не происходит. Но на самом деле клиент отдает данные своей карточки мошенникам. Часто фишинговые сайты маскируются под онлайн-кинотеатры, информационные ресурсы. Защититься от этого способа мошенничества можно совершая платежи только на известных сайтах и внимательно проверяя адрес ресурса в браузере, чтобы не ввести данные пластика на поддельном сайте.
  10. Предложение заработать в интернете без вложений, получить подарок, выплату, помощь и прочее. Опять же для выплаты денег незадачливому пользователю предлагают перейти по ссылке и ввести данные пластика – номер, срок его действия, код CVV и т. д. Надо помнить, что переходить по непонятным ссылкам не стоит, а «халявы» не бывает.

Практически в 99% случае мошенники пользуются для получения данных карты и последующего снятия средств доверчивостью владельца пластика. Причем действовать они предпочитают по телефону. Прямое общение несет для преступников слишком много рисков.

По телефону мошенники пытаются любыми способами узнать номер карты, срок ее действия, код CVV и данные из SMS и/или от онлайн-банкинга. Они могут утверждать о том, что звонок исходит от службы безопасности банка, код нужен для отмены операции, зачисления средств, предотвращения кражи и т. д. После передачи данных преступникам, как мошенники снимают деньги человека по номеру карты не так уж и важно.

Они могут совершить переводы на подставных лиц, перечислить деньги за различные товары, услуги или отправить себе переводы для выплаты наличными. В любом случае владелец пластика лишается своих денег.

Если поступил звонок и неизвестные лица спрашивают данные по карте, то надо прекратить разговор немедленно и связаться со своим банком по номеру, указанному на обороте карточки или официальном сайте.

Если третьим лицам известен только номер карты и телефон не надо слишком паниковать. Ситуации, когда по этим данным снимают деньги мошенники практически не встречаются и возможны только, если им удастся взломать систему банка или выведать остальные данные у владельца карточки. Но если посторонним известна информация не только о номере карты, но и о ее сроке действия, коде CVV, то надо ее немедленно заблокировать и при необходимости оформить перевыпуск.

Можно так поступить в ситуации, когда третьим лицам известен только номер карточки, но нет уверенности в их добропорядочности.

Процедура блокировки и заказа перевыпуска устанавливается правилами каждого банка самостоятельно.

Обычно достаточно для этого позвонить в call-центр или выполнить необходимые действия в системе онлайн-банкинга самостоятельно. Узнать о том, Банки стараются максимально защитить деньги клиентов, хранящиеся на картах.

Но ежегодно мошенники все же снимают с пластика населения несколько миллиардов рублей.

Соблюдение элементарных мер безопасности позволит свести вероятность стать жертвой таких преступлений к минимуму:

  1. Все сообщения надо читать внимательно. Причем внимание надо обращать также на написание отправителя, приведенные ссылки и т. п.
  2. При малейшем подозрении на компрометацию данных карты или онлайн-банкинга надо сразу обращаться в банк. Специалисты обязательно помогут разобраться в ситуации, а при необходимости заблокируют карту и оформят ее перевыпуск.
  3. Обязательно установить антивирусное ПО на компьютер и другие устройства. Надо не забывать также своевременно обновлять базы.
  4. Никогда не совершать платежи и не использовать онлайн-банкинг при доступе через открытые Wi-Fi сети. Украсть данные в них проще, чем кажется.
  5. Никогда и никому не передавать код CVV, срок действия карты, данные для доступа к онлайн-банку. Их сотрудники банка никогда не запрашивают.

Если мошенникам все же удалось снять деньги, то надо обязательно написать заявление в полицию и банк.

В некоторых случаях операция может быть оспорена в рамках платежной системы (например, если мошенники использовали данные карты на стороннем сайте без 3DSecure). Правоохранительные органы также регулярно выявляют преступников. Если они будут найдены, то появиться также небольшой шанс вернуть украденное.

Если они будут найдены, то появиться также небольшой шанс вернуть украденное. Банки и страховые компании активно продвигают услуги по страхованию банковских карт. Обычно за полис страхования берется определенная сумма в год, и компания обещает, что в случае краже средств она осуществит возврат.

Но не все так просто. Перед приобретением страховки надо внимательно изучить договор и правила страхования. Часто далеко не все виды мошенничества входят в перечень страховых случаев и/или устанавливаются дополнительные условия для осуществления выплат (например, обращение в течение 1 суток). Только зная все нюансы конкретного страхового продукта можно принимать решение о его приобретении.

  1. Способов, которыми мошенники снимают деньги с карты существует множество. Но почти все они связаны с невнимательностью самого держателя.
  2. При малейшем подозрении, что данные пластика попали мошенникам стоит связаться со своим банком, заблокировать и перевыпустить карточку. Во многом от скорости обращения клиента зависит смогут ли преступники снять деньги с карты.
  3. Соблюдение элементарных мер безопасности позволяет существенно снизить вероятность стать жертвой мошенников. Дополнительную защиту может дать правильно выбранная страховка.

Ждем ваши вопросы. Будем признательны за ваши истории с мошенничеством по картам в комментариях. Как удалось решить вопрос с возвратом денег?

Если вам нужна помощь юриста с решением этого вопроса, то просьба записаться на бесплатную консультацию в форме ниже.

Будем благодарны за лайк и репост, а Оценка статьи:

(2 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка. Поделиться с друзьями: Твитнуть Поделиться Поделиться Отправить Класснуть

Нет времени объяснять, блокируй карту! Четыре способа снять ваши деньги без подтверждения по СМС

Треть россиян в возрасте до 25 лет постоянно пользуются бесконтактными платежами, а 2% граждан страны вообще отказались от наличных, свидетельствуют «Левада-центра».

Картой удобно расплачиваться в продуктовых и в транспорте, ее можно привязать к медиасервисам и такси, запланировать платежи по коммуналке. Но есть и оборотная сторона медали. О ней 66.RU рассказал Артем Трофимов, специалист по безопасности карт в банке для предпринимателей «Точка».

В банковской сфере есть понятие «скомпрометированная карта».

Это карта, полный номер которой, код CVV2 или CVC2 и другие данные стали общедоступны или попали в руки мошенников. Этих данных может быть достаточно, чтобы банк предоставил доступ к вашим деньгам. Узнать о том, что карта скомпрометирована, практически невозможно, пока ею не воспользовались без вашего ведома.

Рекомендуем прочесть:  Учет мнения или согласие на

Как это может произойти? Если мошенник знает номер карты и CVV2 или CVC2, он способен совершать операции в интернет-сервисах, которые не поддерживают или намеренно не используют технологию 3D-Secure.

Проще говоря, не отправляют вам одноразовый пароль, чтобы подтвердить, что покупку оплачивает именно владелец карты, а не кто-то другой. Проверять ли личность покупателя с помощью 3D-Secure или нет, решает онлайн-продавец, а не банк, выпустивший карту.

Некоторые компании осознанно проводят часть операций без этой технологии, чтобы упростить покупки для клиентов.

Интернет-магазин AliExpress сознательно отказался от 3D-Secure.

Первые несколько операций там будут подтверждаться одноразовым кодом. Когда в магазине убедятся, что учетная запись не мошенническая, вам позволят совершать сделки без 3D-Secure, чтобы покупатель не делал лишних движений и не передумал после того, как ему придет СМС с паролем для подтверждения операции.

Таким образом, в AliExpress самостоятельно решают, когда использовать 3D-Secure, а когда нет. AliExpress — лишь пример того, как можно оплачивать покупки без 3D-Secure, а не место, где реально воруют.

Через него практически не крадут деньги. тоже не используют 3D-Secure.

Мы в «Точке» не видим всплеска мошенничества в Uber, по-моему, это разовые случаи в других банках.

Схема, с помощью которой мошенники выводят деньги через сервис, может быть такой. Воры привязывают украденные реквизиты — номер карты и код к ней — к профилю пассажира. Затем создают виртуальный профиль таксиста и «оплачивают» его услуги украденной картой, то есть имитируют поездки, а потом получают возмещение реальными деньгами.

Затем создают виртуальный профиль таксиста и «оплачивают» его услуги украденной картой, то есть имитируют поездки, а потом получают возмещение реальными деньгами. 1. Мошенники регистрируют в сервисах Booking.com или Airbnb недвижимость, причем неважно, существует ли она, и «бронируют» ее у самих себя, оплачивая покупку с помощью ворованного номера и кода карты жертвы. Сервис бронирования переводит деньги на счет мошенникам.

2. Получить чужие средства можно через сервисы доставки еды.

Киберворы регистрируют предприятие или договариваются с владельцем кафе, работающего с сервисами доставки, и оплачивают заказы картой жертвы. Курьер, который ничего не подозревает, выполняет заявку, а затем блюда возвращают обратно в общепит.

И так по кругу. Фото: Архив 66.RU Мошенники хотят получить деньги с карты, а не расплачиваться за услуги с помощью украденных данных. Тем более, Booking.com и Airbnb потребуют для такой оплаты документ, удостоверяющий личность. Поэтому найти того, кто жил за чужой счет, не составит труда. Бережно относиться к реквизитам карт и стараться не компрометировать их.

Бережно относиться к реквизитам карт и стараться не компрометировать их. Во-первых, пользуйтесь бесконтактной оплатой через Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay и другие сервисы.

Они меняют реквизиты пластиковой карты на виртуальные — токен.

Токены помогают уберечь реквизиты от третьих лиц. Даже если информацию токена узнают, она будет бесполезна, потому что в каждой транзакции используются зашифрованные динамические данные. Не за горами использование таких же токенов и при оплатах в интернете по технологии EMV® Secure Remote Commerce.

Вот :

  1. Хвастаться картой с необычным дизайном в соцсетях, публиковать ее фото.
  2. Делиться данными карты с другими людьми.
  3. Сообщить номер карты и код «службе безопасности» банка. Если вам звонят из банка, обращаются по имени, называют последние операции и уверяют, что счет под угрозой — не верьте. Положите трубку, подумайте пять минут, вспомните новости об обманутых клиентах и перезвоните по номеру клиентской службы, указанному на обратной стороне банковской карты. Цифры нужно набрать самостоятельно.
  4. Оплатить доставку товара по письму от «продавца». Если вы договорились о покупке и продавец прислал ссылку на сайт доставки — внимательно изучите адрес страницы, куда вы перешли, найдите номер телефона доставки через поисковую систему и сверьте с сотрудником правильность адреса. Киберворы пользуются сайтами-дублерами, очень похожими на оригинальные, где оплата доставки или покупки — это перевод с карты на карту, не более.
  5. Держать банковскую карту на виду, например, на рабочем столе. Или хранить ее в кошельке вместе с пин-кодом.
  6. Оплатить покупку на непроверенном поддельном ресурсе. Прежде чем вводить реквизиты, проверяйте данные магазина, свяжитесь с продавцом, почитайте отзывы в интернете, позвоните по указанному телефону и проверьте через 2ГИС, «Яндекс.Карты» или другой сервис, что за организации находятся по физическому адресу магазина.

Если вы подозреваете, что карта скомпрометирована, сразу блокируйте ее с помощью звонка или письма в банк.

После этого никто не сможет потратить деньги со счета, даже зная пин-код, CVV2 и другие данные.

Срочно сообщите об этом банку.

Тогда вы с большой вероятностью сможете опротестовать мошеннические операции, особенно когда 3D-Secure не использовался.

Это плюс карт по сравнению с наличными, которые воры вам вряд ли вернут.

Даже если оспорить покупку или перевод не выйдет, есть возможность заморозить ваши деньги на счетах мошенников, чтобы впоследствии вернуть их по требованию правоохранителей. Редакция 66.RU благодарит банк для предпринимателей «Точка» за помощь в подготовке материала.

Какими способами мошенники похищают деньги с карт.

Как не стать жертвой

В последнее время стали появляться более сложные схемы: к звонкам от «банковских работников» звонки от «правоохранительных органов», которые «подтверждают», что кто-то пытается украсть деньги клиента, поэтому их надо спасти путем перевода на «безопасный» счет. Также злоумышленники начали от имени бюро кредитных историй и сообщать, что обнаружили попытки оформления кредитов с использованием паспорта жертвы.

  1. Злоумышленники могут перевыпускать сим-карты, воспользовавшись ошибкой или недобросовестностью сотрудников салонов связи: для этого достаточно знать Ф.И.О. и номер телефона потенциальной жертвы. «Злоумышленник приходит в салон сотовой связи и просит перевыпустить сим-карту, в качестве документа предъявляет подделанные копию паспорта или доверенность. Получив желаемое, он устанавливает карту в телефон и пытается привязать этот номер к мобильному банкингу. Обычно для этого необходимо ввести одноразовые коды несколько раз», — описал типичный сценарий ведущий эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов.

Читайте на РБК Pro Во время пандемии и перехода многих процессов в онлайн-формат киберпреступники также активизировались в интернете, ЦБ.

По данным регулятора, за первое полугодие 2020 года мошенникам удалось украсть в интернете свыше 2 млрд руб., то есть более 50% из общего объема похищенных за этот период средств.
  1. Мошенники поддельные письма от магазинов, предлагая скидки на различные товары, или создают копии сайтов известных брендов. Таким образом они получают платежные данные карт, если клиент вводит их на мошенническом сайте. При переходе по ссылке в таком письме есть риск заразить устройство вирусом, который даст доступ ко всей информации на нем.
  2. Мошенники обещают интернет-пользователям крупную сумму выигрыша или выплаты, но перед этим просят заплатить небольшую «комиссию» либо осуществить «закрепительный платеж» (такой тип мошенничества называют скамом). Самыми распространенными видами таких преступлений в 2020 году, по данным «Лаборатории Касперского», стали рассылка сообщений на тему различных социальных выплат, в том числе связанных с коронавирусной инфекцией; создание сайтов с досками объявлений, сервисами доставки или заказа еды; сайты с опросами от имени якобы крупных компаний и брендов с обещанием вознаграждения. Размер фейковых выплат в объявлениях преступники не завышают, чтобы предложение казалось реалистичным. Когда человек проходит все этапы опроса или анкеты, его просят перевести «закрепительный платеж» (около 300 руб.) — никаких денег он не получает, а «комиссия» уходит злоумышленникам.
  3. Мошенники поддельные сайты банков, чтобы узнать данные для входа в личный кабинет.

По данным «Лаборатории Касперского», в 2020 году активно росли объемы телефонного мошенничества и скама. С января по ноябрь компания обнаружила почти 86 тыс.

скам-ресурсов, из них 62,5 тыс.

были заблокированы во втором полугодии. Особенно распространено такое явление в русскоязычном сегменте интернета. По подсчетам компании, потенциальный ущерб от мошенничества мог бы превысить 13 млрд руб., если бы каждая заблокированная попытка перехода пользователя на подобный ресурс повлекла за собой обман хотя бы одного человека.

В России в этом году среди всех входящих звонков с неизвестных номеров доля спама составила 63%, а доля звонков с подозрением на мошенничество — 5,9%.

При этом злоумышленники активно пользовались технологией подмены номера. Чаще всего они указывали телефоны финансовых организаций, государственных учреждений или юридических лиц.

«Люди проводят все больше времени с телефоном под рукой и чаще берут трубку.

Но при этом возможность принять взвешенное решение в разговоре у них есть не всегда. Часто злоумышленники использовали актуальную новостную повестку, чтобы вызвать доверие у жертвы», — объясняет Голованов.

  1. Для безопасности в интернете рекомендуется пользоваться антивирусными программами, не переходить по ссылкам в сообщениях, содержащих щедрые предложения или присланных незнакомцами, при входе в интернет-банк обращать внимание на наличие в адресной строке https:// и значка закрытого замка (это означает безопасное соединение). При оплате товара в интернете необходимо обращать внимание на страницу платежной системы, на которую должен перенаправлять сайт продавца для ввода платежных данных.
  2. Если вы обнаружили, что стали жертвой мошенников, необходимо сообщить об этом банку (в течение суток с момента получения уведомления о совершении перевода) и заблокировать платежные средства, к которым мошенники могли получить доступ. Затем надо обратиться в полицию с заявлением о совершении в отношении вас противоправных действий. После того как обращение было направлено клиентом, кредитная организация обязана рассмотреть его в течение 30 дней, если транзакция совершена внутри страны, или 60 — если списание произошло за ее пределами, говорит управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт.
  3. В случае звонка от «сотрудника банка», который просит предоставить персональную информацию или совершить какие-либо действия, рекомендуется сбросить вызов и перезвонить в свой банк по телефону, указанному на банковской карте или на официальном сайте. Банки не звонят с просьбой предоставить персональные данные или номера карт, не просят коды из СМС для отмены операции или подтверждения транзакции. Не предлагают перевести деньги «для сохранности» на специальные счета или установить программы удаленного доступа и управления устройством (TeamViewer, AnyDesk, RMS, RDP, Radmin, Ammyy Admin, AeroAdmin).

Однако вернуть деньги, которые были украдены с помощью социальной инженерии, сложно, так как потерпевший добровольно подтверждал операции по своему счету и у банка есть основания отказать в возврате средств, предупреждает юрист. Клиент может обратиться в банк с требованием заблокировать мошенническую операцию, но, как показывает практика, в подавляющем большинстве случаев в отсутствие документов, подтверждающих факт совершения мошеннических действий, банк, скорее всего, ответит отказом.

«Этот отказ можно оспорить в суде, но опять же, как показывает практика, если вы подтвердили операцию списания сами в порядке, установленном банком, шансы минимальны»

, — добавляет Иккерт.

Как мошенники снимают деньги с карты: все способы

›› Согласно отчету Центробанка, в 2020 году с карт физических и юридических лиц было украдено 6426,5 млн рублей.

В 2018 сумма была меньше в несколько раз — 1384,7 млн рублей, а в 2017 — 961,3 млн рублей. Рассмотрим, как работают мошенники с банковскими картами, каких данных им хватает для несанкционированного списания средств и как можно себя обезопасить. Содержание Условно все схемы снятия денег мошенниками с банковской карты сводятся к 2 способам:

  • Мошенники выманивают у вас персональные данные: номер карты, срок ее действия, CVC2/CVV2 код, PIN, одноразовые пароли — и таким образом снимают средства.
  • Обманным путем злоумышленники заставляют вас самих отправлять им деньги.

Разберем каждую схему подробнее.

до 5% Процент на остаток до 10% Кешбек Платежная система подробнее

Параметры карты

  1. Платежная система:
  2. Функции: , PayPass/PayWave, Карта с чипом
  3. Банк: Сбербанк
  4. Тип карты: Дебетовая

Условия оформления

  1. Ежегодное обслуживание: Бесплатно
  2. Стоимость выпуска: Бесплатно
  3. Кешбек: да
  4. Срок действия карты: 3 года
  5. Процент на остаток: да

Снятие наличных

  1. Бесплатно: в банкоматах Сбербанка.
  2. Лимит: зависит от тарифа карты

Требования к держателю

  1. Возраст: от 14 лет
  2. Документы: Паспорт

Свернуть Нет Процент на остаток до 30% Кешбек Платежная система подробнее Параметры карты

  1. Платежная система:
  2. Тип карты: Дебетовая
  3. Банк: Сбербанк
  4. Функции: Технология 3d Secure, PayPass/PayWave,

Условия оформления

  1. Срок действия карты: 3 года
  2. Стоимость выпуска: Бесплатно
  3. Ежегодное обслуживание: 150 руб.
  4. Процент на остаток: нет
  5. Кешбек: да

Снятие наличных

  1. Месячный лимит: Можно снимать до 1 500 000 руб. без комиссии в банкоматах и кассах Сбербанка
  2. В кассах Сбербанка: бесплатно до 150 000 руб в день., свыше — 0,5% от суммы
  3. В банкоматах других банков: 1% от суммы, но не менее 100 руб.
  4. В банкоматах Сбербанка: бесплатно до 150 000 руб. в день

Требования к держателю

  1. Документы: паспорт
  2. Возраст: от 14 до 25

Свернуть Это самая распространенная схема мошенничества.

Про нее знают почти все, но тем не менее люди регулярно попадаются на эту уловку. Дело в том, что злоумышленники звонят с номеров, похожих на номера известных банков, и ведут разговор очень профессионально, так, что даже осведомленный человек может в какой-то момент потерять бдительность.

Обычно мошенники утверждают, что с карты зафиксирован подозрительный перевод на n-ую сумму. Перед звонком поступает даже соответствующее СМС о списании — фальшивое или реальное.

Целей может быть три:

  • Убедить клиента самостоятельно перевести деньги на другой счет.
  • Заполучить полные реквизиты карты, чтобы оплачивать покупки в интернете.
  • Узнать одноразовый пароль, который приходит для подтверждения списания.

Мошенники придумывают все новые схемы обмана, поэтому спрашивать, скорее всего, будут не напрямую, а завуалировано.

Например, вас могут попросить назвать код отделения, в котором вы обслуживаетесь, и подсказать, что код пропечатан на обороте карты — те самые три цифры (CVV2/CVC2). Пароль из СМС тоже выманивают хитростью — сообщают, что придет смс с кодом, который никому нельзя называть, даже сотруднику.

Далее вас переводят на автоматическую голосовую службу, где код будет запрашивать уже не человек, а робот, которому вы и доверитесь.

Справка: злоумышленники могут звонить не из банка, а из «крупной компании», а вместо угроз о несанкционированном списании, сообщать о том, что вы выиграли крупный приз и для его получения необходимо назвать номер карты или пароль. Иногда «банковские сотрудники» утверждают, что их базы взломаны, и для сохранности средств просят вас срочно перевести все деньги на специальный счет, с которого вы потом с легкостью выведите деньги.

Счет, естественно, вам принадлежать не будет, и деньги вы уже оттуда не выведете.

Единственное, что нужно делать, если звонят банковские мошенники — сбросить звонок. Если вы сомневаетесь, лучше сами перезвоните в банк по номеру телефона, который указан на официальном сайте или обороте карточки. Еще один вариант кражи денег с карты — смс с ошибочным зачислением средств.

Схема такая:

  1. злоумышленник перезванивает вам или пишет, что нечаянно перевел деньги не на тот счет и просит вернуть их ему;
  2. вы переводите сумму на указанный номер, хотя никакого ошибочного перевода на самом деле не было.
  3. вы получаете смс, подделанное под банковское сообщение, о поступлении средств;

Возврат денег снятых с карты мошенниками в таком случае практически невозможен, так как перевод вы делали сами. Если вы получили подобное сообщение, сначала проверьте баланс и убедитесь, что сумма, действительно, зачислена. Скимминг — это кража данных карты при помощи специальных устройств, которые обычно устанавливают на банкоматы.

Внешне они не выделяются, поэтому заметить «лишнюю» деталь не всегда просто. Используется три устройства:

  1. накладная клавиатура.
  2. скрытая камера — обычно расположена рядом с клавиатурой;
  3. скиммер — считыватель магнитной ленты, который устанавливается к картоприемнику;

Первая «деталь» позволяет сделать копию карты, а последние две — увидеть, какой пин-код набирает держатель. Имея на руках дубликат карточки и пин от нее, мошенник без труда снимет все деньги.

Важно: карты с чипом снижают риски, но не защищают на 100% от кражи. Как обезопасить себя? Пользуйтесь банкоматами, которые расположены в людных местах, а лучше — в офисах банков.

Если работаете с «новым» банкоматом, внимательно осмотрите его на наличие «лишних» деталей. Самый распространенный вариант кражи денег через Авито — это, когда покупатель-мошенник собирается перевести предоплату на вашу карту, узнает ее данные и просит подтвердить получение средств кодом из СМС, якобы это запрашивает система. На самом же деле вы передаете все данные злоумышленникам, а кодом подтверждаете списание средств в их пользу.

Еще один вид мошенничества на Авито — относительно новый — это Авито Доставка или Защищенная сделка. Сам по себе сервис реальный и защищает как сторону продавца, так и покупателя. Однако злоумышленники используют поддельный сайт, который собирает только данные с карты.

Как все происходит? Лжепокупатель из другого города интересуется вашим товаром и предлагает оформить сделку через Авито Доставку.

Предполагается, что он внесет деньги на сервис, вы подтвердите их получение и отправите товар. Важно: на настоящем сервисе вы сможете получить деньги только после того, как покупатель подтвердит получение покупки. Злоумышленник постарается перейти для общения в любой мессенджер — т.

к. Авито блокирует ссылки на сторонние ресурсы — и скинет вам поддельную ссылку для получения перевода. Страница визуально будет похожа на реальный сайт Авито. Когда вы нажмете на кнопку «Получить средства», откроется форма, в которую нужно будет внести данные с карты, в том числе и CVC2/CVV2.

Для завершения операции система потребует ввести код из СМС — так вы завершите процедуру списания средств с вашей карты. Как не нарваться на мошенников?

Не называйте полные данные карты — реальному покупателю хватит только ее номера. Общайтесь с покупателем только в чате Авито. Если пользуетесь «Безопасной сделкой», то переходите на сайт с той ссылки, которую дает сервис в приложении Авито, а не покупатель.

Сами по себе вирусы деньги с карты не воруют — они передают секретные данные третьим лицам, а иногда подменяют реальные сайты на фишинговые. Некоторые программы могут не просто скопировать сохраненные коды и пароли, но и «показать» мошенникам, что происходит на экране смартфона или даже передать управление им.

Последнее особенно опасно, так как вор сможет сам сделать перевод и увидеть код подтверждения. Как вредоносная программа может попасть на телефон или компьютер?

Вам могут позвонить из службы безопасности банка и сообщить, что ваши данные под угрозой и нужно срочно скачать антивирус, программу для удаленной помощи и т.

д. Еще один вариант — фальшивая вакансия, например, тестировщик приложений. Суть такая же — вас убедят скачать вирусное ПО. Вы и сами можете нечаянно наткнуться на вирус, если будете переходить по сомнительным ссылкам или скачивать приложения не с официальных ресурсов.

Нет, зная только номер карты, не могут.

Для покупок в интернете помимо номера, нужно как минимум имя владельца и срок действия карточки — большинство сайтов запрашивает еще код с оборота и одноразовый пароль. Если имя держателя можно узнать в интернет-банке, сделав перевод по номеру карты, то срок действия придется подбирать, а пароли вообще найти нереально, если вы сами их не скажите.

Однако, зная номер карты и номер телефона, злоумышленник может позвонить вам, представившись сотрудником банка и ввести в заблуждение. Если бесконтактная карта окажется в руках мошенников, то да, могут. Точнее не украсть, а оплатить с нее несколько покупок до 1 тыс.

рублей каждая в розничных магазинах. Также с бесконтактными картами работают все вышеописанные схемы мошенничества, кроме кражи данных через банкоматы, если не вставлять ее картоприемник.

В сети ходит слух, что с карт с технологией NFC можно украсть деньги, приложив терминал к сумке или карману, например, в общественном транспорте. Технически это очень сложно сделать, так как расстояние между картой и терминалом должно быть не более 4 см, а на саму процедуру списания у злоумышленника будет всего несколько секунд, пока аппарат активен.

Если с карты все-таки сняли деньги мошенники, первое, что вам нужно сделать — заблокировать ее. Далее необходимо написать заявление в банк о несогласии с последними операциями. Если сделать это в первые часы, то шансы на возврат увеличатся.

Также необходимо написать заявление в полицию. Вернет ли банк деньги, украденные с карты, зависит от того, как именно они были украдены.

Если вы сами передали информацию третьим лицам, то вероятность крайне мала — в договоре на обслуживание прописано, что кредитная организация в таких случаях ответственности не несет. Вам остается только попробовать решить вопрос через суд и доказать, что вас ввели в заблуждение, например, позвонив с официального номера банка. Справка: по информации с сайта ЦБ банки возместили за 2020 год 935 млн рублей — 15%, или каждый 7-й похищенный рубль.

Чтобы не нарваться на мошенников, придерживайтесь нескольких правил:

  • Подключите карту к услуге Secure Code.
  • Для получения перевода вместо номера карты указывайте номер телефона, который к ней привязан.
  • Не отправляйте деньги незнакомым. Если в долг просят друзья, убедитесь, что это действительно они.
  • Заведите виртуальную карту для покупок в интернете. Переводите на нее ровно ту сумму, которая необходима для оплаты.
  • Когда вводите пин-код в банкомате или на кассах, прикрывайте клавиатуру рукой — злоумышленники не смогут похитить средства с карты без пин-кода и СМС-подтверждения, если вы сами не переведете им эти деньги.
  • Злоумышленники могут управлять деньгами на вашей карте через мобильный банк, если получат доступ к телефону, который к ней привязан. Поэтому при смене сим-карты или утери телефона, обязательно отключайте мобильный банк от старого номера.
  • Не скачивайте неизвестные приложения и не переходите по сомнительным ссылкам.
  • Установите лимиты по всем картам.
  • Никому не называйте данные карты, особенно если звонят из банка — у настоящих сотрудников вся необходимая информация и так есть.

Если вводите персональные данные, например, логин и пароль от личного кабинета интернет-банка, убедитесь, что адрес сайта верный.

Автор статьи Работала в ФинПромБанке на должности «Специалист контакт-центра», где консультировала физических лиц по услугам и продуктам банка. Мне понравилось! 23 Не помогло 6 Получайте выгодные предложения по кредитам на почту Ваше имя E-mail Почитать ещё 29.05.2021 05.05.202104.05.2021 06.04.202106.04.2021

Можно ли украсть деньги, зная только номер банковской карты?

7 декабря 202075 тыс.

прочитали1 мин.87 тыс. просмотра публикацииУникальные посетители страницы75 тыс. прочитали до концаЭто 86% от открывших публикацию1 минута — среднее время чтенияНекоторые люди с легкостью дают свой номер карты, чтобы им перевели деньги.

Кто-то, наоборот, везде подозревает нечистое и не дает номер карты, а то и вообще пользуется только наличными.Хорошая новость: серьезной опасности раздача номера карты не несет.Плохая новость: все же есть микроскопическая вероятность стать жертвой мошенников, которые знают номер вашего «пластика».Давайте разберемся с номером карты без CVC-кода. Зная номер, невозможно снять деньги или расплатиться где-то с чужого счета. Оффлайн-покупки требуют физического наличия карты либо должно привязки к телефону с NFC.

Без доступа к мобильному телефону, который привязан к карте, невозможно привязать к телефону чужую карточку.Для онлайн-покупок и онлайн-переводов на сайтах требуется подтверждение по смс или с помощью пуш-уведомления.

То есть даже номера CVC часто недостаточно.Кстати, в CVC-номере — всего 3 цифры. Их можно подобрать как вручную, там и автоматическим перебором.

Но если мошенники будут перебирать номера CVC и пытаться провести успешную операцию, сначала они много-много раз вобьют не те цифры. И после определенного числа неудачных попыток банк заблокирует карту.Много лет назад были сайты, где можно было расплатиться карточкой, зная CVC-код, но не подтверждая ничего телефоном. Сейчас такие сайты старательно вычищаются надзорными органами, платежными системами, банками.

И так во всех странах. Как правило, если такую опцию на каком-то сайте ставят, работает она до первой жалобы.Однако мизерная вероятность потерять свои деньги все же есть. Проблема в так называемых «дырах» в безопасности. Это когда некий сайт или приложение и их партнер в платежах допускают какую-то ошибку.Недавно человек рассказал вот какую историю Некий незнакомый человек оплатил курсы английского, введя произвольный номер карты Сбербанка и неправильный CVC-код.

Позднее разгорелся небольшой скандал и эту «дыру» прикрыли. Но никто не может гарантировать, что подобная неприятность повторится с каким-то другим сайтом.Так что я хотела бы сказать, что давать номер своей карты абсолютно безопасно, но это все же не совсем так.